גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

ועדת חקירה של קרדיט סוויס: הבנק נכשל בניהול סיכונים בפרשת ארכגוס

קרדיט סוויס מחק מיליארדי דולרים לאחר שנתן מתן אשראי לקרן ארכגוס של המשקיע ביל הואנג, שפשטה את הרגל ● חקירה עצמאית מטעם חבר המנהלים של הבנק קבעה כי הבנק נכשל "בקווי ההגנה הראשונים והשניים" ● המניה יורדת בכ-3%

סניף של קרדיט סוויס / צילום: Shutterstock
סניף של קרדיט סוויס / צילום: Shutterstock

הבנק השוויצרי קרדיט סוויס נכשל בניהול סיכונים בפרשת ההשקעות הכושלת בארכגוס; כך מצאה חקירה עצמאית עליה הורה חבר המנהלים של הבנק. מניית הבנק יורדת בכ-3% כעת.

הפרשה כללה מתן אשראי רב לקרן משפחתית של המשקיע ביל הואנג מדרום קוריאה למסחר ממונף במניות טכנולוגיה אמריקאיות וסיניות, ואובדן של יותר מ-4 מיליארד דולר כאשר הקרן פשטה את הרגל בעקבות ירידה בערך החברות בהן השקיעה. הואנג הורשע בעבר בסחר על בסיס מידע פנים, ונאסר עליו לסחור בבורסה בהונג קונג.

למעשה, כל בנקי ההשקעות הבינלאומיים הגדולים, כולל גולדמן זאקס, מורגן סטנלי ו-UBS, "פתחו את הדלת האחורית" להואנג, ואיפשרו לו בשנים האחרונות לסחור בהיקפים עצומים באמצעות חוזי SWAP, שהסתירו מהשוק את הקונים האמיתיים של המניות ואיגרות החוב. הואנג טען כי הוא סוחר על בסיס אתי נוצרי, וקידם מטרות אוונגליסטיות. כאשר מפולת בערך אחת המניות איימה למוטט את ההשקעות הממונפות, מכרו חלק מהבנקים בזריזות את המניות שהיו ברשותן כערבות וגרמו לירידת ערך חדה בהן. קרדיט סוויס הוא בין היחידים שלא החזיק ערבויות מספיקות, היסס במימוש וכתוצאה מכך נגרמו לו הפסדים של מיליארדים.

 

"לא השכיל להבין כי המצב הפיננסי של ארכגוס" 

ארכגוס נטלה התחייבויות בשווי 10 מיליארד אירו לפני שפשטה את הרגל. היא השקיעה במניות טכנולוגיה מובילות כמו אפל, אמזון בארה"ב ובאידו בסין, לצד אחזקה במניות כמו Tencent Music, דיסקברי ו-ויאקום. בתגובה לפרשה, הדיח קרדיט סוויס את מנהלת הסיכונים הראשית של המוסד הפיננסי, לארה וורנר, ואת ראש חטיבת בנקאות ההשקעות שלו בריאן צ'ין.

ועדת החקירה שהגישה היום את הדו"ח המסכם שלה מצאה כי הבנק נכשל "בקווי ההגנה הראשונים והשניים" והעניק אשראי רב מדי לקרן המשפחתית, וכן כי לא השכיל להבין כי המצב הפיננסי של ארכגוס החמיר ולדרוש ערבויות רבות יותר. עם זאת, הוועדה גם קבעה כי "נראה אפשרי שארכגוס הונתה את קרדיט סוויס והסתירה את ההיקף האמתי של האחזקות שלה". השורה התחתונה היא שגופי ניהול הסיכונים של הבנק היו "צריכים לנקוט צעדים" הרבה לפני פשיטת הרגל של ארכגוס, במרץ 2021. הסיכונים שבהשקעה בקרן המשפחתית "היו גלויים לחלוטין", נכתב.

קרדיט סוויס הודיע מוקדם יותר השנה על ביטול הבונוסים למנהלים השנה וכן חתך את הדיבידנד לבעלי המניות בשני שלישים. הבנק דיווח היום על תוצאות עגומות לרבעון השני, עם ירידה ברווח של 78% בהשוואה לרבעון השני בשנה שעברה. הבנק דיווח על רווחים ברבעון הנוכחי בשווי 278 מיליון דולר. הבנק מתמודד גם עם פרשה נוספת של פשיטת רגל, של חברת גרינסיל קפיטל, לה סייע לשווק מוצרים פיננסיים ללקוחותיו במיליארדי דולרים.

עוד כתבות

המוצר של אוטונומו אוסף דאטה מכלי רכב / צילום: צילום מסך: מתוך סרט באתר החברה

החלום ושברו: חברות האוטוטק הישראליות שהתמזגו לספאק נחתכו בעשרות אחוזים

שלוש חברות ישראליות המפתחות טכנולוגיה לתעשיית הרכב - אוטונומו, REE ואינוויז - איבדו כמחצית משוויין מאז המיזוג ל-SPAC, והן לא היחידות ● רק חברה אחת מבין 10 ה"ישראליות" שמוזגו בדרך זו הניבה למשקיעים תשואה חיובית

גיוס הון / צילום: Shutterstock

סטרים אלמנטס גייסה 100 מיליון דולר בהובלת סופטבנק

הסטארט-אפ מפתח כלים אינטראקטיביים לניהול קהלים וייצור הכנסות ליוצרי תוכן סטרימינג ● סטרים אלמנטס נוסדה בשנת 2017 על ידי אור פרי, דורון ניר, גיל הירש וראם שרמן

מפה שמציגה את הפרויקטים של אוורגרנד בסין, שעומדת ליד פרויקט של החברה שנבנה בבייג'ינג' / צילום: Associated Press, Andy Wong

אוורגרנד הודיעה כי תסדיר את תשלומי הריבית על האג"ח הסיניות שלה

חטיבת Hengda Real Estate Group של החברה תשלם 232 מיליון יואן (כ-36 מיליון דולר) כריבית על האג"ח המקומיות שלה שמועד הפירעון שלהן הוא ספטמבר 2025 ● בינתיים, המשקיעים ברחבי העולם ממתינים לראות אם החברה תשלם ריבית גם על האג"ח שהונפקו מחוץ לסין

גיא פישר / צילום: יח''צ

אחרי המנכ"ל: מנהל חטיבת ההשקעות במגדל, גיא פישר, עוזב

פישר הודיע על רצונות לסיים את התפקיד כשנה וחצי אחרי שנכנס אליו וכחודשיים לאחר שהמנכ"ל רן עוז עזב לישראכרט • פישר הוביל את מדיניות החברה להשקיע מתוך אחריות סביבתית ואת המיקוד בטכנולוגיה

מלכודת הגדרת התפקיד: הערך שלה תלוי באיכות החברה

מלכודת הגדרת התפקיד: הערך שלה תלוי באיכות החברה

להגדרת התפקיד אין שום ערך במנותק מאיכות הארגון שנתן אותה ● לכן גם אנשים מאוד מוכשרים שבחרו לעבוד בחברות נידחות כנראה ייתקעו שם, ולא משנה עד כמה שדרגו את הגדרת התפקיד שלהם

הבורסה בניו יורק - וול סטריט / צילום: תמר מצפי

הפד משתהה עם ההחלטה: צמצום רכישות האג"ח - "בקרוב"

הפד סיפק מועד גמיש לגבי מועד צמצום תוכנית הרכישות אג"ח ● חברי ועדת השוק הפתוח של הפד חלוקים בנוגע להעלאת ריבית ב-2022 ● למרות ההודעה ה'ניצית' המדדים עלו אחרי שהפד לא הביע מחויבות לסגת מהמדיניות המרחיבה

שר המשפטים, גדעון סער / צילום: ניב קנטור

יותר שקיפות: משרד המשפטים יוציא הנחיה לגבי פגישות עם לוביסטים

מנכ"ל משרד המשפטים ערן דוידי הורה על הכנת חוזר מנכ"ל שיסדיר פגישות עובדי המשרד עם לוביסטים ● במשרד האוצר והגנת הסביבה כבר גיבשו נהלים, אך הם לא כוללים חובת פרסום לציבור

רה''מ קנדה ג'סטין טרודו וזוגתו, סופי גרגואר, ביום שלישי לאחר שנבחר מחדש לקדנציה שלישית בתפקיד / צילום: Reuters, Carlos osorio

טרודו בזבז את זמנה של קנדה: הבחירות שלא בחרו שום דבר

הפרלמנט פוזר, הבחירות הוקדמו, ומה קרה? לא קרה. התוצאות של הבחירות הקודמות, שתסכלו את ראש הממשלה הליברלי הצעיר, חזרו על עצמן כמעט ללא שינוי ● אבל בקנדה, הדמוקרטיה התעשייתית השביעית בגודלה בעולם, אין קואליציות ● תהיה ממשלת מיעוט - עד הבחירות המוקדמות הבאות

רן גוראון, מנכ''ל פלאפון, yes ובזק בינלאומי / צילום: תמר מצפי

בזק בינלאומי במו"מ עם סרבר פארם הבונה חוות שרתים לגוגל

בזק בינלאומי מתכוונת להרחיב פעילות חוות השרתים דרך החברה החדשה שתקום במקום החטיבה העסקית ● המטרה היא לשכור שטחים עודפים בחוות קיימות במקום לבנות חדשות

בניין הסוכנות היהודית ירושלים / צילום: בר - אל

שכר של ראש ממשלה וניהול תקציב שנתי של מיליארד וחצי שקל: מי יעמוד בראש הסוכנות היהודית?

לאחר שנשיא המדינה יצחק הרצוג פינה את כיסא היו"ר, המירוץ על ניהול הסוכנות היהודית תופס תאוצה ● במי תומכים בנט? איך היריבות בין לפיד וגנץ קשורה לנושא? והאם אחת מ-50 היהודים המשפעים בעולם תהיה האישה הראשונה בתפקיד?

שולי כרמל, סמנכ''לית שיווק אלטמן / צילום: איל יצהר

"שיווק מורכב מעשרות חלקים, והאחריות שלנו היא לדייק הכול לסיפור קוהרנטי"

שולי כרמל, סמנכ"לית השיווק והדיגיטל של חברת תוספי המזון אלטמן, מתארת בראיון לגלובס מדוע תהליכי השקה הם כבר מזמן לא לינאריים, כיצד חיזקה את מערך הייעוץ והשירות בחברה, ומי ההשראה שלה • הזווית של סמנכ"לי השיווק בחברות הבולטות במשק

מייסדי סייבלום: סלבה ברונפמן ומיכאל אנגסטלר / צילום: יח''צ

רכישה ראשונה של LG בישראל: קונה את סייבלום לפי שווי של 220 מיליון דולר

סייבלום עוסקת בתחום הסייבר לרכבים והרכישה תסייע ל-LG להבטיח ליצרניות הרכב שהמחשב שהיא משבצת במערכת הבידור אינו מהווה כר לפריצות אפשריות ● LG תשקיע עוד 20 מיליון דולר בהון החברה במסגרת סבב הגיוס הגדול ביותר שלה עד כה, שיאפשר לה להכפיל את גודלה

הממונה על שוק ההון משה ברקת / צילום: יוסי זמיר

כשהפנסיה מתהפכת לרעתכם: המעקף לרגולטור שפוגע בעתיד של החוסכים

אולי כדאי לברקת לבטל את איסור המשיכה מהתקנון של קרנות הפנסיה החדשות. מה הטעם בקביעת איסור שכל-כך קל לעקוף אותו?

5 דברים לפני פתיחת המסחר / עיצוב: טלי בוגדנובסקי

5 דברים שכדאי לדעת לפני פתיחת המסחר בבורסה בת"א

יום המסחר המקוצר צפוי להיפתח בעליות שערים, במקביל למרתחש באסיה ובחוזים העתידיים ● הפד הותיר את הריבית בארה"ב על כנה ורמז: צמצום רכישות האג"ח עשוי לקרות כבר בנובמבר ● מחיר הנפט טיפס לאור התאוששות הביקושים בארה"ב ● גלובס עושה סדר לקראת המסחר

בורסת וול סטריט בניו יורק / צילום: תמר מצפי

קוגנייט צנחה ב-16% ביומיים; "אנחנו מרוצים מהתוצאות החזקות"

החברה צופה ברבעון השלישי הכנסות בסך 112-117 מיליון דולר, נמוך מתחזיות האנליסטים שציפו ל-124 מיליון דולר, ורווח נקי Non-GAAP של 10 סנט למניה, בעוד שהאנליסטים ציפו ל-19 סנט

תחבורה ציבורית. לתמרץ את העובדים / צילום: כדיה לוי

כמו סיבוס, אבל לנסיעות: הכרטיס החדש של HopOn לעובדים

חברת הופאון מנסה לעודד את השימוש בתחבורה ציבורית ושיתופית דרך המעסיקים: מציעה לספק לעובדים שוברי שימוש בתחבורה, בסכום משתנה אותו בוחר כל מעסיק ● וגם: מה מתכוונת לעשות רונית רפאל עם הציוד של סטודיו C ● אירועים ומינויים

אילוטסרציה / צילום: Shutterstock

הסיכון בביצוע עסקה עם אפוטרופוס או מיופה-כוח

אנשים רבים טועים לחשוב שהאפוטרופוס או מיופה-הכוח נכנסים בנעליו של האדם המוגבל לכל דבר ועניין, ויכולים לבצע בשמו כל פעולה ● לאמיתו של דבר, החוק מגביל הן את האפוטרופוס והן את מיופה-הכוח בשורה ארוכה של פעולות

הבורסה בת''א / צילום: שלומי יוסף

הבורסה ננעלה בירידות; טראלייט קפצה ב-6%, אנרג'יאן ב-4.3%

מדד ת"א 35 נסוג בכ-0.8% ומדד ת"א 90 רשם ירידה של כ-0.3% ● מחזור המסחר הסתכם בכ-1.26 מיליארד שקל

בניין דיור מוגן עד 120 ראשון לציון / צילום: דוברות ההסתדרות

נחתמה מכירת השליטה ברשת "עד 120": שפיר תחזיק ב-53% מהרשת תמורת 845 מיליון שקל

חברת ההנדסה תשלם 600 מיליון שקל במזומן להפניקס עבור 44% ממניות "עד 120", ובמקביל תמכור לשותפויות מוגבלות שבבעלות עד 120 קרקעות בירושלים ובנס ציונה בשווי 245 מיליון שקל ● הפניקס, שתרד להחזקה של 47% בחברה, תרשום רווח של בין 220 מיליון ל-270 מיליון שקל

סטודנטים בעיר ראלי בצפון קרוליינה / צילום: Shutterstock, א.ס.א.פ קריאייטיב

הסטודנטים חוזרים ללימודים, ומשקיעי הנדל"ן רוצים לשכן אותם

חברות ההשקעות משקיעות מיליארדי דולרים ברכישה ובפיתוח של מעונות מחוץ לקמפוסים ● מאחורי ההשקעה עומדים הנתונים שמראים שאפילו בימי המגפה והלמידה מרחוק הביקוש למגורי סטודנטים ירד רק במעט