תיק השקעות

שנת 2022 הפכה את מגמת הריביות האפסיות והתשואות הגבוהות במניות ובאג"ח, ששלטה יותר מעשור • עליית הריביות מגדילה את כדאיות ההשקעה בנכסים סולידיים, אך דווקא מפחיתה את התשואות הפוטנציאליות של השקעות רבות ומצריכה איתור עוגנים יציבים בתיקים

עליית הריבית שפכה מים צוננים על שוק הדיור הבוער, אבל מה יקרה למחירים? • הדובים הגיעו למדדים בוול סטריט, כך תגנו על תיק ההשקעות מפניהם • מה מסמן האסון הפיננסי בבריטניה לשאר העולם ואיך ניתן ללמוד ממנו • ועוד כתבות מהשבוע האחרון בשווקים

כדי לשמור חלק מתיק ההשקעות בטוח ונזיל כבר לא חייבים להסכים שהוא בקושי יהיה רווחי - כל עוד אתם מוכנים להעביר כסף מהבנק שלכם

מומחי שוק ההון ממליצים כיצד לבנות תיק בהיקף כספי של חצי מיליון שקל בסיכון נמוך עבור תרחיש של משפחה שזקוקה לסכום בעתיד כהון עצמי לרכישת דירה • בנוסף, המומחים ממליצים על איך כדאי לבנות תיק השקעות לטווח ארוך של 50 אלף שקל בסיכון גבוה

הכתבה הזו היתה הנצפית ביותר השבוע בגלובס ועל כן אנחנו מפרסמים אותה מחדש כשירות לקוראינו • בסביבה של ריביות מטפסות, לא רק המניות נחתכות - גם השווקים הסולידיים לא בהכרח מהווים עדיין חוף מבטחים לכספי המשקיעים • הנה המלצות גופי ההשקעות המובילים בארץ לגבי תיקי השקעות של 100 אלף שקל - עבור מי שמעוניין בסיכון מינימלי, ועבור מי שנכון לסיכון בינוני-גבוה

אירופה במלחמה, סין מקרטעת, יפן מזדקנת והשווקים המתפתחים סובלים • אבל כל הגורמים השליליים כבר כלולים בתמחור הפסימי של שווקים אלה, ולא צריך יותר מדי הפתעות לטובה כדי לשנות את התמונה • נראה שזה הזמן ללכת נגד הזרם ולהשקיע במניות לא אמריקאיות

שוקי ההון מתנהלים תוך ניסיון לראות לאן הנגידים הולכים עם הריבית והפרשנות מוליכה אותם • הדבר הוביל לתיקון בשווקים וחזרה לירידות, אבל הנגידים לא מזגזגים • כרגיל, הכל נשמע בבירור וצריך רק להקשיב

שיתוף-הפעולה בין בית ההשקעות לבנק יציע למשקיעים מערכת מסחר נוספת לזו של FMR ששולטת בשוק כיום • הצדדים מבטיחים ביטול מינימום השקעה והוזלה בעמלות • פסגות: המהלך יחסוך לבית ההשקעות 7 מיליון שקל בשנה

כלכלני קרדיט סוויס התייחסו לנאומו של יו"ר הפד שהצית את השווקים ביום שישי, והמליצו להקטין את החשיפה למניות בתיקי ההשקעות • "אנו מצמצמים את הפוזיציות במניות לרמות הנמוכות מההקצאה האסטרטגית"

בחטיבת ניהול הנכסים של גולדמן זאקס מצביעים על עליית הריבית, "רגישות מוגברת" לנושאי אקלים וחוסר יציבות גיאופוליטית כגורמים שישנו את מסלולי ההשקעה של אנשים, מדינות וחברות בעולם כולו • מהי השקעה הגנתית ואיך בכל זאת אפשר להשקיע בטכנולוגיה בסביבה של אינפלציה גואה?

לאחר ירידות משמעותיות בשוקי האג"ח והמניות מתחילת השנה, המשקיעים עומדים דרוכים על קו הזינוק במטרה לעלות על הגל, בתקווה שיבוא • ההסבר התומך בכך הוא שהמיתון המסתמן בעולם יעצור את העלאת הריבית ויוביל אף לירידתה • האומנם?

השוק המקומי עדיין לא מאמין שהאינפלציה תגיע לרמות שנראו בחו"ל, וכנראה גם לא בנחישות ובאומץ של הנגיד אמיר ירון להילחם בה • המשקיעים חזרו לקנות אג"ח ביוני, והם גם מחפשים את נקודת הכניסה חזרה אל שוק המניות, שכתוצאה מכך ירד פחות מהמקבילים בעולם • שינויים גדולים, בוודאי לרעה, הם לא סחורה מבוקשת בקרב משקיעים

לראשונה לאחר שנים רבות ניכרת צמיחה ממשית בתעשיית ניהול תיקי השקעות - שבעשור האחרון הציגה צמיחה פושרת ביותר שפיגרה אחרי מה שהתחייב מהתשואות • מנתונים שפרסמה בימים אלה רשות ני"ע עולה, כי בסך הכול ניהלה התעשייה בסוף השנה שעברה כ-351 מיליארד שקל, עלייה יוצאת דופן לעומת סוף 2020 • כתבה ראשונה מתוך שתיים

השווקים הגלובליים רועדים, הריביות בעולם עולות והפיקדונות הסולידיים עושים קאמבק • למה עדיף לעקוב אחרי מדדים ולא אחרי מניות ספציפיות, האם זה זמן טוב להשקיע בסטארט-אפים או שאולי בכלל כדאי לפנות לתחום הנדל"ן?

לאחר שהירידות בעולם נמשכות זה זמן רב, גם המשקיעים בישראל מתחילים להבין ולהפנים את עצמת השינוי והעלאת הריבית • הדבר מקטין את הנזילות ומשפיע בחדות על המדדים בתל אביב • על משקל משבר המים שפקד את ישראל בעשור הקודם, גם ישראל מתייבשת