גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

השקעה פסיבית / אילוסטרציה: Shutterstock

1. מה היא השקעה פסיבית?

השקעה פסיבית בשוק ההון היא השקעה באמצעות מדדים. למעשה, במקום לבחור מניות של חברות ספציפיות, משקיעים בכל המדד, והתשואה של ההשקעה תהיה שלו.

2. השקעה אקטיבית או פסיבית?

ישנו ויכוח ארוך שנים האם יש יתרון בהשקעה אקטיבית על ידי זיהוי חברות מוצלחות והשקעה בהן, או שכדאי להשקיע באופן פסיבי. עובדתית, מעט מאוד מנהלי השקעות הצליחו להשיג תשואה יותר גבוהה מהמדדים.

3. דמי הניהול בהשקעות פסיביות

יתרון נוסף בהשקעות פסיביות הוא שעלותן, כלומר דמי הניהול של המכשירים הפסיביים נמוכים יחסית.

4. השקעה במדדים

אחד האתגרים בניהול השקעות פסיביות הוא בחלוקה של ההשקעה בין המדדים השונים, כמה כל אחד מהם מסוכן, וכמה להשקיע בו בהתאם לתיאבון הסיכון שלנו.

5. כיום קיימים שלל מדדים

מדדים גיאוגרפיים, סקטוריאליים, ועוד, כך שאפשרויות ההשקעה במדדים מגוונות, אך לצד זאת קיים הצורך להכיר את ההרכב של כל מדד ולדעת ממה הוא מושפע.