יולי הטוב: אילו תשואות השיגו קרנות הפנסיה שלכם ביולי?

תשואות חיוביות או שליליות, שוק קרנות הפנסיה החדשות המקיפות ממשיך לצמוח בהיקף הנכסים המנוהלים בו, כשזרם ההפקדות לא נפסק. לאחר רבעון שני עם תשואות שליליות, בחודש יולי שבו קרנות הפנסיה החדשות לרשום תשואות חיוביות, שעמדו על 2.35% בממוצע. בסוף יולי ניהלו הקרנות נכסים בהיקף כולל של כ-78.7 מיליארד שקל, לאחר שהתחילו את השנה עם סך של כ-70 מיליארד שקל.

ב-12 החודשים האחרונים רשמו הקרנות תשואה כוללת - המשקללת את התשואה על ההשקעות החופשיות, התשואה המובטחת מהאג"ח המיועדות והתשואה הדמוגרפית הבוחנת את איכות ניהול הסיכונים הביטוחיים בקרנות - של כ-12.07% בממוצע. ממוצע זה מורכב מתשואה של 12.13% שמציגות הקרנות הגדולות, וממוצע נמוך בהרבה של 10.6% שמציגות הקרנות הבינוניות והקטנות.

הראל בולטת בטווחים הארוכים

את דירוג התשואות הכוללות ל-12 החודשים האחרונים מובילה קרן מיטבית-עתודות של קבוצת כלל, עם תשואה של 13.5%. הקרן מורכבת משני מסלולים: יהלום (עם נכסים בהיקף של כ-5.54 מיליארד שקל) וספיר (עם נכסים בהיקף 7.55 מיליארד שקל), שרשמו בתקופה זו תשואה של 13.5% ו-13.6%, בהתאמה. בדירוגי התשואות לטווחים ארוכים יותר (3 ו-5 שנים) מיטבית-עתודות ניצבת במקום השני מבין הקרנות הגדולות, עם תשואות מצטברות של 23.6% ו-50.6%, בהתאמה. כספי העמיתים בכלל מנוהלים תחת ניר מורוז.

במקום השני בדירוג התשואות ניצבת קרן הפנסיה של הראל - הראל גילעד, שרשמה ב-12 החודשים האחרונים תשואה של 13.1%. הראל גילעד בולטת לחיוב מעל מתחרותיה בדירוגי התשואות ל-3 ו-5 השנים האחרונות, עם תשואות של 24.5% ו-54.4%, בהתאמה. הראל בולטת לחיוב גם בקרן השנייה שהיא מפעילה - מנוף, שמציגה את התשואות הטובות ביותר מבין הקרנות הבינוניות בכל טווחי הזמן.

לבסוף נציין את הפניקס, שניצבת במקום השלישי בדירוג התשואות ל-12 החודשים, עם תשואה של 12.1%. מתחילת השנה מציגה הקרן של הפניקס תשואה טובה יחסית של 4.1%, כשביולי רשמה את התשואה הגבוהה בענף - 2.57%.

 22