"בתקופות גאות דעו לנצל רווחים, ולא 'להתאהב' בפוזיציה"

פגישת ייעוץ עם ניר גלעד מהבנק הבינלאומי על המשפט המופרך ביותר ששמע מלקוח: "אני רוצה מניה שלעולם אינה יורדת"

תפקיד: מנהל היחידה לבנקאות פרטית בבנק הבינלאומי, סניף בת ים

גיל: 48

ותק: 11 שנים

השכלה: תואר ראשון בסטטיסטיקה, תואר שני במנהל עסקים

מצב משפחתי: נשוי 2

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"דינמיות ואדרנלין לצד היכרות מעמיקה של חברות בשוק והכלכלה, ואינטראקציה עם לקוחות. מנגד, אחריות עצומה ועמידה במצבי לחץ".

- ספר על מקרה בלתי נשכח עם לקוח.

"בתחילת דרכי כיועץ בבנק, קיבלתי תיק של חברה עם פיקדון אחד בשווי גדול מאוד. הרכבתי תיק השקעות מותאם לצורכי הלקוח. בסוף התהליך הייתי אמור להרצות בפני ועדת השקעות, ולהסביר את דרך בניית התיק. זו הייתה צלילה מוקדמת למים עמוקים".

- מהי העצה הטובה ביותר שנתת?

"במשבר 2008 החליט לקוח להגדיל סיכון משמעותי באג"ח, ובחנו לצורך כך מספר דרכים. רכשנו שטרי הון של בנקים גדולים, והדבר התברר כהשקעה מוצלחת מאוד".

- מהו המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח?

"אני רוצה מניה שלעולם אינה יורדת".

- תן טיפ למשקיעים.

"בתקופות גאות דעו לנצל רווחים, ולא 'להתאהב' בפוזיציה. מנגד, תקופות קשות יוצרות לעתים הזדמנויות רכישה, ויש לבחון זאת בזהירות".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים מהיום?

"בתפקיד ניהולי בכיר יותר".

צרו איתנו קשר *5988