על לקוח שייעד כסף לדירה - וביקש להשקיע בנכס מסוכן

אפרת אפינאי מהבנק הבינלאומי: "משקיעים לא יודעים לחתוך הפסדים. הם אינם מוכרים בהפסד מתוך תקווה שאולי יום אחד השער יעלה וההשקעה תשתלם. מנגד, כשיש להם רווח נמוך - הם ממהרים למכור"

גיל: 37

מקום עבודה: הבנק הבינלאומי, סניף חולון עסקים

תפקיד: מנהלת מחלקת בנקאות אישית ויועצת השקעות

ותק: 10 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול

מצב משפחתי: נשואה + 3

- מה היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מקצוע מעניין, מגוון ומאתגר. מחייב חשיפה למידע רב וקשר ישיר עם הלקוח, בשל הדינמיות הגבוהה".

- מקרה בלתי נשכח עם לקוח:

"לקוח שרצה לממש הפסדי הון בשיא הירידות של משבר 2008. בשל ראיית ההשקעה בתיק לטווח ארוך, הומלץ לו להמתין. בסופו של דבר, נמנע מימוש הפסדים כבדים, ותיק ההשקעות רשם רווחים יפים עם תום המשבר".

- מהי העצה הטובה ביותר שנתת?

"לקוח שתיק ההשקעות שלו יועד לרכישת דירה, ביקש להשקיע בנכס בעל סיכון גבוה. הומלץ לו לשמור על סולידיות בתיק, ובסופו של דבר הלקוח הודה לי שלא נתתי לו להתפתות".

- מהן הטעויות הנפוצות של משקיעים?

"לא יודעים לחתוך הפסדים. הם אינם מוכרים בהפסד מתוך תקווה שאולי יום אחד השער יעלה וההשקעה תשתלם. מנגד, כשיש להם רווח נמוך - הם ממהרים למכור".

- טיפ למשקיעים:

"לנטרל את ההמלצות שמקבלים ממשפחה וחברים בשיחות סלון, ולקבל ייעוץ מקצועי שתואם את צרכיכם האישיים".

- איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בכיר בתחום ההשקעות".

צרו איתנו קשר *5988