פגישת ייעוץ: "אל תשחקו בכסף שזקוקים לו בטווח הקצר"

גיל: 34

מקום עבודה: בנק מזרחי טפחות, מרכז עסקים פ"ת

ותק: 4 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול

מצב משפחתי: נשוי 1

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"עבודה דינמית ומאתגרת, בתחום מרתק וללא רגע דל. החסרונות הם כשהשווקים יורדים והתיקים מפסידים, ויש אי נעימות מול הלקוחות".

- מקרה בלתי נשכח עם לקוח:

"כחודשיים לפני המשבר הנוכחי באירופה, לקוח בשנות ה-90 לחייו, בעל תיק השקעות גדול, היה עם חשיפה של 90% לאפיק המנייתי. זימנתי אותו לפגישת ייעוץ לשם הקטנת החשיפה המנייתית והסיכון, נוכח אופיו וגילו - מהלך שחסך לו הפסדים כבדים".

- העצה הטובה ביותר שנתת:

"ללקוח שביקש לממש תיק בשיא הירידות, במשבר של 2008, ייעצתי להשאיר את התיק לטווח ארוך, בהסתמך על צפי לעתיד ועל למידה ממשברים פיננסיים קודמים. העצה הוכיחה את עצמה".

- טיפ למשקיעים:

"להיכנס להשקעות רק אם יש לכם אורך רוח ולטווח ארוך. לא לשחק בכסף שאתם זקוקים לו בטווח הקצר".

- מוטו בניהול השקעות:

"שלושת הלמדים: ללמוד, לפזר, לגדר".

- איפה תהיה עוד 5 שנים?

"תפקיד ניהולי בסקטור הייעוץ הפיננסי במזרחי".