פגישת ייעוץ: יועצת "שמרה" על לקוח לפני פרישה לפנסיה

שרון מרום, יועצת פנסיונית בבנק הבינלאומי: "חיסכון פנסיוני הינו חיסכון ארוך טווח, ויש להתייחס אליו כאל ריצת מרתון"

גיל: 39

תפקיד: יועצת פנסיונית אזורית בבנק הבינלאומי

ותק: 15 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה ומינהל עסקים

מצב משפחתי: נשואה 3

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מדובר בתחום שעוסק בחיסכון הגדול והמשמעותי ביותר בחיינו. היתרון הגדול במקצוע הוא תחושת השליחות מול הלקוחות, אך בשנים האחרונות אנו עדים לרגולציה רבה, שמבלבלת את הלקוחות והופכת את חלקם לסקפטיים".

- מהי העצה הכי טובה שנתת?

"הגיע אליי לקוח לפני פרישה עם קופות גמל כלליות, שאמורות לקיים אותו בפנסיה. המלצתי לו לנייד לקופות סולידיות יותר - עצה שבשעת המשבר חסכה לו עשרות אלפי שקלים".

- תני טיפ למשקיעים.

"חיסכון פנסיוני הינו חיסכון ארוך טווח, ויש להתייחס אליו כאל ריצת מרתון. מומלץ לבחון את ביצועי הקופה, רמת הסיכון, דמי הניהול, מסלולי הביטוח והטבות המס, ולכן חשוב לעבור ייעוץ תקופתי אצל יועץ בנקאי".

- מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"משיכת כספי הפיצויים, הגמל וההשתלמות בשעות משבר - פעולה המקבעת את ההפסד ומקטינה את הפנסיה בפרישה באופן משמעותי".

- איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"יועצת פנסיונית אזורית, בשילוב תכנון הוליסטי ללקוח".

צרו איתנו קשר *5988