יועץ השקעות בבנק יהב: "לא משעמם, אבל זה קשה"

פרופיל

גיל: 39

תפקיד: מנהל מרכז ייעוץ השקעות דרום בבנק יהב

ותק: 9 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במינהל עסקים

מצב משפחתי: נשוי 3

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"היתרון העיקרי הוא הדינמיות של תחום ההשקעות - אף פעם לא משעמם. כל הזמן יש התפתחויות, וברובן הן לא צפויות. זהו אולי גם החיסרון - קשה מאוד לייעץ לאדם בנושא כזה חשוב בסביבה של אי-ודאות כל-כך גבוהה".

- מהי העצה הכי טובה שנתת?

"בשנת 2007, כשהדולר החל להיחלש מול השקל וירד מתחת ל-4 שקל, לקוחות רבים רצו להגדיל חשיפה. המלצתי להם להימנע מהשקעה זו, מתוך הערכה שהדולר עוד יוסיף להיחלש".

- תן טיפ למשקיעים.

"הקפידו לעשות תיאום ציפיות עם היועץ לגבי הסיכון והפוטנציאל בכל תיק השקעות שתבנו: בקשו לערוך סימולציה של רווח והפסד כספי אפשרי, כך שבכל תרחיש לא תופתעו מדי".

- מה המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"אני לא רוצה לקחת שום סיכון - מספיקה לי תשואה של 7%-10% בשנה".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בתחום ההשקעות".