פגישת ייעוץ: הלקוח רצה "מניה שתעלה השבוע"

פרופיל

גיל: 33

מקום עבודה: בנק מזרחי טפחות, סניף גאולה, ירושלים

ותק: שנתיים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה ומינהל עסקים

מצב משפחתי: נשוי 1

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"סביבת העבודה דינמית ומאתגרת מאוד - מה שמצריך מהיועצים להיות כל הזמן עם יד על הדופק, לחשוב מחוץ לקופסה ולהיות אקטיביים מול הלקוחות".

- ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח?

"לפני כחצי שנה הגיע אליי לקוח מאוכזב מניהול תיק ההשקעות על-ידי הברוקר שלו, וביקש למכור את התיק ולמשוך את הכסף. הרגעתי את הלקוח, ולאחר אפיון צרכיו בניתי עבורו את התיק המתאים לו. לאחר מספר חודשים הלקוח הופתע מאוד לשמוע שהתיק שלו הניב תשואה חיובית לא מבוטלת, על אף הירידות החדות בשווקים, והבין שאפשר גם אחרת".

- מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"משקיעים רבים נקשרים רגשית לנכס הפיננסי שברשותם - מטבע, מניה או נכס פיננסי כלשהו - ואינם מוכנים להחליפו בשום דבר אחר".

- מה המשפט הכי מופרך ששמעת מלקוח?

"תמליץ לי על מניה שהולכת לעלות בשבוע הקרוב".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בבנק מזרחי טפחות".