קופות גמל

גלובס חשף השבוע כי רשות ניירות ערך בודקת האם סוכנויות ביטוח ופיננסים שיווקו קרנות השקעה פרטיות בניגוד לחוק • תופעה שעשויה לעמוד במרכז הבחינה היא עלייתן של סוכנויות שמחזיקות גם בקרנות השקעה פרטיות • סוכנים מנתבים לקרנות הללו כספי לקוחות, שלרוב לא מודעים לקשר בין המשווק למוצר

בית המשפט המחוזי נעתר חלקית לבקשת רו"ח אפי סנדרוב, המנהל המורשה בסלייס • השופט קבע כי לא ינוידו קופות גמל לחברות אחרות, ולא ניתן יהיה למשוך כספי עמיתים למשך שבועיים

מיטב הצליח לנגוס הכי הרבה כסף מהמתחרים בגמל ב־2023, למרות שלא הוביל בתשואות לחוסכים • מור הצטיין אף הוא אך הרבה פחות מבשנה הקודמת • אלטשולר שחם איבד 74 מיליארד שקל בשנתיים, מדוע זה לא נעצר והאם זה דווקא מועיל לשוק כולו?

רו"ח אפי סנדרוב הגיש היום לבית המשפט בקשה תקדימית להורות על הקפאת כל ההתחייבויות של סלייס • לפני כחודש מינה הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון מנהל מורשה לחברה, לאחר שנמצאו ליקויים בניהולה

רשות שוק ההון בוחנת את הפרשה שבמסגרתה נעצרו משיכות של עשרות מיליוני שקלים מכספי לקוחות בחברת הגמל סלייס • מנהל מיוחד שמונה לתקן את הנזקים בחברה בודק, בין היתר, האם חשבונות אישיים "עורבבו" ולקוחות ותיקים קיבלו סכומים גבוהים משהגיע להם • רשות שוק ההון קיבלה תלונות חמורות נגד סלייס כבר ב־2022 אך היא איחרה להגיב

לראשונה מזה שנתיים רשות המסים העלתה את תקרות ההפקדה הפטורה ממס בחסכונות הפנסיונים • מומחים מסבירים כי מי שידאג מתחילת השנה לנצל את מלוא התקרה החדשה, יוכל להרוויח פעמיים - גם מהטבות המס, וגם מצבירת התשואות

המסלולים המנייתיים בקרנות ההשתלמות הציגו תשואה של 15.5% ב־2023, ואלו הכלליים הציגו תשואה של כ־9.5% • בילין לפידות ובאנליסט, שסיימו את השנה במקומות הראשונים, ממשיכים להאמין בהתרחקות מנכסים לא סחירים • האם סקטור הטכנולוגיה ימשיך להוביל, מה יקרה למסלולי ה־S&P 500, ולאן צועד שוק ההון הישראלי?

המסלולים הכלליים בקופות הגמל רשמו אשתקד תשואה ממוצעת של כ-9.5%, יותר מכפול מהתשואה ב-10 השנים האחרונות • במסלולי המניות התשואה עמדה על 15.5% ובלהיט התורן, מסלולי ה-S&P התשואה נושקת ל-30% • המצטיינים – אנליסט וילין לפידות, הקאמבק – אלטשולר שחם

מנהל ההשקעות הוותיק שי ברק שוקד בתקופה האחרונה על מיזוג בית ההשקעות שהקים לשלד בורסאי • הערכת השווי אפסית, ההון העצמי בגירעון, וקרן נאמנות אחת בסיכון גבוה היא מקור ההכנסות הכמעט בלעדי, אבל ברק משוכנע: "אם נבוא קטנים נצא גדולים"

החל מנובמבר אשתקד נדרש כל מעסיק לדווח על הליך הפרישה של עובד בטופס אחד, ובתוך כך "לרדוף" אחרי העובד שיבחר במסלולי הפנסיה המועדפים עליו • היום השיקה רשות המסים טופס מקוון חדש שמשחרר את המעסיקים מהמרדף ומקל על העובדים בדיווח על מסלול הפיצוי הנבחר

מסלולי ה"סנופי" הניבו בשנה החולפת כ-30% בממוצע, גם בזכות החשיפה הדולרית • תשואות חזקות במסלול הכללי והמנייתי מחקו את הפסדי החוסכים ב-2022

בסיומה של שנה מוצלחת עבור הישראליות בוול סטריט, בדקנו מי הייתה שיאנית התשואות ואילו חברות דווקא נפלו • בנק ההשקעות אופנהיימר מסמן מניות אטרקטיביות בתחזית שפרסם לשנת 2024 • וגם: רבים דוחקים בנגיד בנק ישראל להוריד את הריבית, אך האם נכון לעשות זאת בעיצומו של משבר?

היקף הכספים הפנסיוניים בישראל זינק בעשרות אחוזים ב-5 השנים האחרונות וכעת מדובר במחצית מסך הנכסים הפיננסיים של הישראלים • אולם, גם אחרי הגידול הדרמטי הזה, רבים מהחוסכים יגיעו לגמלאות עם קצבה חודשית שתאלץ אותם לרדת ברמת החיים • מה הסיבה המרכזית לפערים, איך תוודאו שהחיסכון הפנסיוני יספיק לכם, וכמה שווה אחוז בודד של תשואה בפנסיה בקצבה שתקבלו?

אם לא יהיו שינויים דרמטיים עד סוף החודש העליות במדדים המרכזיים בדצמבר יאפשרו למסלולים הכלליים לרשום תשואה חודשית ממוצעת של 2.2% • בסיכום השנה המסלולים הכלליים יסיימו עם תשואה ממוצעת של 9.5% ובמניות תשואה ממוצעת של 15%

בית ההשקעות מיטב הצליח להעביר אליו מהמתחרים כ־8 מיליארד שקל מתחילת השנה, כשהוא עוקף את מור שבמקום השני • אלטשולר שחם צמצם את הפדיונות, אך עדיין נמצא הרחק מאחור • וגם: כיצד שיחה טלפונית קצרה יכולה לחסוך לכם חצי מדמי הניהול שתתבקשו לשלם במסלולי ה־S&P של קופות הגמל

בעקבות תלונות של לקוחות על קשיים במשיכת כספים מחברת הגמל סלייס, רשות שוק ההון יוצאת בצעד חריג מול החברה • זאת בהמשך לדרישת הרשות בחודש מרץ האחרון להחזיר 2.1 מיליון שקלים ללקוחותיה