יועצת בבנה"פ: "משקיעים טועים בחיפוש רווח מהיר"

פרופיל

גיל: 30

מקום עבודה: מנהלת בנקאות פרטית, סניף כיכר המדינה ת"א, בנק הפועלים

ותק: 5 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במנהל עסקים

מצב משפחתי: נשואה + 1

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מקצוע מאתגר, דינמי וייחודי, הדורש יכולות בינאישיות גבוהות לשם הבנת הלקוח וצרכיו, במטרה להתאים לו את ההשקעה הנכונה ביותר עבורו. מצד שני זו אחריות גדולה מאוד".

- מקרה בלתי נשכח עם לקוח

"זוג הורים צעירים פתחו חשבון לבנם מכספי פיצויים עקב רשלנות רפואית. בנינו תיק השקעות סולידי שמותאם לצרכי הקטין. האחריות הרבה והרגישות במקרה מוכיחות כמה מורכב תפקידו של היועץ".

- העצה הטובה ביותר שנתת

"לקוחה רצתה להגדיל את רמת הסיכון בתיק לאחר סיום המשבר, אז הצעתי לה השקעה של מספר אופציות call על מניות מומלצות בחו"ל. היא רכשה את האופציות, וכבר לאחר יומיים ההשקעה הניבה תשואות משמעותיות מאד. התקשרתי ללקוחה לממש את הרווח, וכמה ימים לאחר המימוש השוק שינה כוון והאופציות ירדו בחדות".

- הטעויות הנפוצות של משקיעים

"מחפשים רווחים מהירים ברמת סיכון שלא מתאימה להם; לא מוכנים לממש הפסד בנייר שההמלצות עליו שליליות".

- המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח

"רוצה להשקיע במניה בטוחה".

- איפה תהיי עוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בכיר בבנק".