משלוש יוצא אחד: איזו תוכנית פנסיה הכי מתאימה לכם?

לכל אחד משלושת המוצרים יש יתרונות וחסרונות, ולבחירה ו/או לשילוב ביניהם השפעה על הכספים והזכויות שצובר החוסך לגיל הפרישה

בטורים הקודמים סקרנו את המוצרים המרכזיים בסופרמרקט הפנסיוני: קרן פנסיה חדשה, פוליסות ביטוח וקופות גמל. הפעם נציג השוואה בין המאפיינים העיקריים של המוצרים הללו, במטרה לסייע בידיכם לקבל החלטות מושכלות לגבי החיסכון הפנסיוני.

לכל אחד משלושת המוצרים יש יתרונות וחסרונות, ולבחירה ו/או לשילוב ביניהם השפעה על הכספים והזכויות שצובר החוסך לגיל הפרישה.

לשאלת מיליון הדולר "איזו תוכנית מתאימה לי?", אין תשובה אחת נכונה. הדבר דורש בחינת מספר נתונים, ובראשם הצרכים האישיים של כל חוסך, אשר משתנים לאורך החיים - כמו גיל, מצב משפחתי, חיסכון קודם ועוד. בהקשר זה נציין כי קיימת אפשרות לניוד חופשי בין המוצרים השונים, מבלי שהדבר ייחשב לאירוע מס, וזאת תחת התנאים שקבע משרד האוצר בתקנות הניוד.

22
 22

* הכותבים הם מנהל החטיבה העסקית במבטח סימון מקבוצת הביטוח מגדל, ומנהל המטה המקצועי בסוכנות. אין לראות בסקירה זו ובאמור בה ייעוץ פיננסי ו/או פנסיוני כהגדרתם בחוק. בטרם קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל הרישיון המתאים

צרו איתנו קשר *5988