רועי ויינברגר

בחירת מסלול הפנסיה ואפיקי ההשקעה משתנים בהתאם לאופי החוסך, גילו ומשפחתו • לכן, כדי להבטיח תנאי פרישה נוחים, תצטרכו לעקוב באדיקות אחר התיק שלכם • שאלת היום, מדור חדש

עם החלטת בנק ישראל להפחית את הריבית ב-0.25% פרופסור אמיר ירון קיים מסיבת עיתונאים והדגיש: "מאז פרוץ המלחמה ב-7 באוקטובר אנחנו בבנק ישראל מקיימים הערכות מצב שוטפות" • במקביל, התייחס לאינפלציה בישראל וציין: "האינפלציה תשוב ליעדה כבר ברבעון הראשון של השנה"

מאות קרנות נאמנות, בהן לא מעט כספיות, ייקרו השבוע את דמי הניהול בעשרות אחוזים, בטענה שעד כה המוצר שהפך ללהיט הסולידי של השנה היה הפסדי עבורן • לציבור הלקוחות אין הרבה אפשרויות מיקוח מול גל ההתייקרות, שכן מעבר בין קרנות כספיות עלול לגרור אירוע מס יקר • אז מה בכל זאת אפשר לעשות?

חברת הביטוח קיבלה מכתב מרשות שוק ההון המאפשר לה לרכוש את חברת כרטיסי האשראי תחת מגבלות • בין היתר נקבע כי ישראכרט לא תוכל להעביר מידע על לקוחות, ומשרדי הראל לא ישמשו את חברת כרטיסי האשראי • האישור היחיד שנותר הוא של רשות התחרות שזימנה את הצדדים לשימוע

הקרנות הכספיות גייסו השנה יותר מ-50 מיליארד שקל והתשואה הפנימית שלהן עלתה, ובתי ההשקעות מנצלים את האפשרות לעלות דמי ניהול ב-1 בינואר • מיטב ואלטשולר שחם כבר הודיעו על דמי הניהול החדשים וההערכה בשוק שעוד מנהלים ילכו בעקבותיהם

היקף הכספים הפנסיוניים בישראל זינק בעשרות אחוזים ב-5 השנים האחרונות וכעת מדובר במחצית מסך הנכסים הפיננסיים של הישראלים • אולם, גם אחרי הגידול הדרמטי הזה, רבים מהחוסכים יגיעו לגמלאות עם קצבה חודשית שתאלץ אותם לרדת ברמת החיים • מה הסיבה המרכזית לפערים, איך תוודאו שהחיסכון הפנסיוני יספיק לכם, וכמה שווה אחוז בודד של תשואה בפנסיה בקצבה שתקבלו?

אם לא יהיו שינויים דרמטיים עד סוף החודש העליות במדדים המרכזיים בדצמבר יאפשרו למסלולים הכלליים לרשום תשואה חודשית ממוצעת של 2.2% • בסיכום השנה המסלולים הכלליים יסיימו עם תשואה ממוצעת של 9.5% ובמניות תשואה ממוצעת של 15%

בית ההשקעות מיטב הצליח להעביר אליו מהמתחרים כ־8 מיליארד שקל מתחילת השנה, כשהוא עוקף את מור שבמקום השני • אלטשולר שחם צמצם את הפדיונות, אך עדיין נמצא הרחק מאחור • וגם: כיצד שיחה טלפונית קצרה יכולה לחסוך לכם חצי מדמי הניהול שתתבקשו לשלם במסלולי ה־S&P של קופות הגמל

לגלובס נודע כי בחברות הביטוח קיבלו מסרים על כך שההחלטה על צמצום הכיסויים בשל אירועי מלחמה, שכבר מתקיימת בעקבות מלחמת רוסיה-אוקראינה עשויה להגיע גם לישראל • מדובר על כיסוי לנזקי גוף והראשונות להיפגע צפויות להיות החברות הקטנות

אחרי שיתוף פעולה של יותר משנתיים, הצדדים סיכמו על פרידה ומכירת כ-50% מהמניות לבכירי הלמן אלדובי לשעבר, בין היתר בשל רצון להתמקד בתחומי השקעות שונים • ואליו מנהלת כ-2 מיליארד שקל נכסים - קרן ה-P2P של החברה שנמצאת בהליך סגירה כבר החזירה כ-30% מההלוואות ללקוחות

שיעור הריבית זינק בשנה האחרונה, מה שהוביל רבים למחזר משכנתה • האם מדובר בצעד מומלץ ולמה כדאי לשים לב? • שאלת היום, מדור חדש

הפיקוח על הבנקים פרסם לציבור טיוטה במסגרתה הוא מציע להגדיל את שיעור ההלוואה לכל מטרה בשעבוד נכס מ-50% ל-70% • מצד אחד, הצעד יאפשר לציבור להוריד ריביות בבנקים, אך מצד שני, גופים חוץ־בנקאיים, בעיקר המוסדיים, התחרו על הלוואות אלה - והמהלך מגדיל את יתרון הבנקים • ההקלות לאפליקציות התשלומים הוארכו עד מרץ

אחד מבעלי חברת האשראי יונט קרדיט, המכהן כנשיא לשכת סוכני הביטוח, העביר את השליטה בחברה ובסוכנויות הביטוח שבבעלותו לבתו, ללא קבלת ההיתר המתאים מרשות שוק ההון • עורך דינו של אייזיק: "מדובר בפעולה טכנית פשוטה, שהינה בקשה להיתר, שאחד מעובדי החברה הפרטית של אייזיק שכח לבצע בזמן"

הציפיות להורדת ריבית הביאו לצניחה של תשואות החוב הסחיר בבורסה, הן באג"ח מדינה והן בשוק הקונצרני • מומחים חלוקים לגבי השאלה האם רוב ההזדמנויות בשוק כבר חלפו, ומזהירים מהרפתקאות בתשואה דו־ספרתית

אי.בי.אי נכנס לתחום קרנות הסל, ירכוש נכסים בהיקף של 24 מיליארד שקל וישלם עבורם 147 מיליון שקל • עובדי התחום בפסגות ייקלטו לתוך אי.בי.אי • הפניקס רוכשת קרנות אקטיביות ב-150 מיליון שקל

דלית רביב, הממונה על החטיבה הקמעונאית בבנק הפועלים, סיפרה בוועידת ישראל לעסקים של גלובס על הימים הראשונים לאחר פרוץ המלחמה ועל השיחות הרגישות עם משפחות החטופים והנרצחים • "הלקוחות רצו לראות שהמערכת עובדת, החוסן שלנו זה החוסן שלהם"