יועצי השקעות

"לקוח הגיע לסניף וביקש לקנות מניות של חברות שיכולות לעלות 10%-20% בשנה ולא יכולות לרדת. הוא באמת היה משוכנע שקיים דבר כזה"

"לקוחות רבים מתקשים להתאים את ציפיותיהם למצבי שוק שהשתנו ומקבלים החלטות על סמך נתוני עבר בלבד"

"‎‎ישנם שנבהלים מאוד מתנודות זמניות בשוק. התוצאה היא מכירה ביום של ירידות חדות, והשקעה מחדש במחירים גבוהים יותר, לאחר תיקון בשווקים"

מהסקר שנערך בשבוע שעבר בערוץ יועצי ההשקעות "המקום" עולה, כי 80% מהיועצים ימליצו ללקוחותיהם להיחשף למניות השווקים המתעוררים

"הצעתי ללקוח לא להשקיע את כל הונו, כמיליון ש', במניה בודדת לא מסוקרת ודלת מסחר שבה הוא היה להוט להשקיע. הוא קיבל את עצתי חלקית והשקיע בה 50 אלף שקל בלבד. הנייר צנח בתוך שבוע ב-60%"

"בתחילת דרכי כיועץ הצעתי ללקוחות להיחשף לשוק המניות האמריקאי באמצעות רכישת תעודות סל וקרנות, מתוך הסתכלות ארוכת טווח וציפייה לשיפור בכלכלה האמריקאית"

‎‎‏"הטעות הנפוצה ביותר בקרב המשקיעים היא ניסיון לתזמן את השוק. בנוסף, הם נוטים לקבל בקלות יתר עצות מכל תכנית אירוח בטלוויזיה"

"יש משקיעים שמצפים לרווח מהיר ומשקיעים בחברות ללא בדיקה מעמיקה ועל סמך פרסומים. השקעות שכאלה עלולות להביא לנזקים לא קטנים"

"שוק ההון הוא ריצה למרחקים ארוכים ו'תופעת העדר' מתבררת כאיחור מועד הכניסה"

"ההיסטוריה מראה, שבעתות משברים פוליטיים וביטחוניים נוצרות הזדמנויות כניסה לשוק במחירים נוחים"

"בשנת 2011 הצעתי ללקוחות סולידיים השקעה באג''ח מדינה וחברות בדירוגים גבוהים לפדיון. הפחתות הריבית במשק במהלך השנה האחרונה הביאו לרווחי הון משמעותיים באפיק זה"

"הטעות הנפוצה ביותר היא ניסיון לתזמן את השוק. ניסיון העבר מלמד כי השקעה לאורך זמן מניבה את התשואות הטובות ביותר"

"קופות גמל וקרנות פנסיה הן השקעה ארוכת טווח, ואין לקבל בהן החלטות כמו בתיק ניירות ערך"

‎‎‏"לקוח שהחזיק תיק הכולל שיעור גבוה של מניות, ביקש לממשו במהלך השנה לאחר שלא הניב תשואה עודפת. בהמלצתי, התיק נותר על כנו, והלקוח מימש רווחים גבוהים בסוף השנה"

"לקוח שאל אותי מה הבנק חושב על מדד סודן" ■ "משקיעים נוטים להשקיע בניירות שלא תואמים את צרכיהם, ובתמהיל לא נכון. לקוחות ניזונים משמועות ומבצעים פעולות תחת פאניקה"

"הטעות הכי נפוצה היא מכירת ניירות ערך בזמן ירידות שערים וקנייה חוזרת תוך פרק זמן קצר, בדרך כלל במחיר יקר יותר"