יועצי השקעות

רגע לפני סוף תשע"ו פרסם האוצר עוד פרקים מהדוח שלו ל-2015, השופכים אור על חלקם בענף של מערכי התיווך - סוכני הביטוח והיועצים

מחלקת החקירות ברשות לני"ע העבירה את תיק החקירה בעניינו של יועץ ההשקעות אבי מצליח לפרקליטות מחוז ת"א ■ היועץ סיים את עבודתו בבנק אוצר החייל

ש', שסיפר על הזכייה ליועצי ההשקעות בדיסקונט, הפסיד תוך שנים ספורות את כל כספו בהשקעות בשוק ההון ■ כעת הוא מאשים את היועצים: "הם פורעי חוק"

הרשות פרסמה טיוטה להערות הציבור שאמורה להסדיר נושאים כמו קבלת ייעוץ וניהול השקעות באמצעות המחשב ושירותי איתותים במסרונים או במייל

חברת מחקר פיננסית מעריכה כי תוך עשור רובוטים יסייעו לנהל כ-10% מההון העולמי ■ רוב האנשים יעדיפו ייעוץ שמשלב בין מכונות לבין בני אדם: "אנחנו עוקבים מקרוב אחר השוק, ואיננו נרתעים מהוספת אופציות רובוטיות לפלטפורמה שלנו בעתיד"

ברקליס, RBS, לוידס וסנטנדר מתכננים שירותי ייעוץ דיגיטליים, כמענה זול לבעלי חסכונות קטנים, שנפלטו אל מחוץ לשוק ייעוץ ההשקעות בגלל המחיר

השקעה לפי מתודולגיית "משקל שווה" מעניקה לכל מניה במדד את אותו משקל בדיוק, וכך מנטרלת השפעה עודפת של ירידות במניה "כבדה" ■ הצרה היא ששיטה זו מנטרלת גם את ההשפעה העודפת של העליות באותה מניה

מה שטוב להם לא תמיד טוב לכם: הסטטיסטיקה הזו אינה יכולה להשיב לשאלה איזו השקעה הכי טובה לכם

לצרכני השירותים הפיננסיים מעולם לא היו משאבים טובים יותר לבדוק את איכות היועצים, אבל רק מעטים טורחים לעשות זאת ■ אז נכון שרמאים הם דבר נדיר, אבל הנה כמה דברים שכדאי לבצע לפני שחותמים

יועצים ומתכננים פיננסיים מסורתיים, המציעים מפגש בארבע עיניים עם הלקוח, מול שירותי השקעה אוטומטיים, המבטיחים להפוך את התכנון והביצוע הפיננסיים לקלים, זולים ואפילו כיפיים יותר ■ המרוויח האמיתי מהקרב הזה הוא בכלל הצרכן

"זה התחום המעניין והדינמי ביותר בבנקאות. הוא מצריך להיות בקשר הדוק עם הלקוחות, וכולל הבעת אמון מצדם לצד התמודדות במקרים של הפסדים בתיק"

"המקצוע משלב את ההיבט הכלכלי, שכולל היכרות מעמיקה עם שוק ההון ומעקב אחר המצב הגיאופוליטי בעולם, וכן הוא מחייב התייחסות רבת משקל לצד הפסיכולוגי בעבודה מול הלקוחות"

"ריבית שלילית עלולה לגרום לתוצאות ההפוכות מהמצופה", הזהיר בהערכה שכתב הכלכלן פרנצסקו גרזראלי מגולדמן זאקס

"לקוח, שקיבל ממני ייעוץ תקופה קצרה, הביע אמון והעביר את תיק ני"ע של אשתו אליי; וזאת העבירה גם את אביה, לאחר שהתרשמה לטובה מהשירות ומהמקצועיות"

ע"פ טיוטה להערות הציבור שפרסמה רשות ניירות ערך, סכום הכיסוי המינימלי בביטוח של יועץ השקעות ומשווק השקעות, יחיד או שותפות קטנה, יעמוד על 500 אלף שקל

אנחנו כבר באמצע חודש פברואר, והתחזיות המוקדמות על השוק מתחילות לתת סימנים ■ אורית ינאי מסניף היהלום של בנק דיסקונט, מציגה את הזוית שלה