קופות גמל

רבעון שני ברציפות של ירידות כיווץ את התשואה מתחילת השנה ל-0.7% ■ אלטשולר שחם ומיטב דש בין הגופים שבולטים עם תשואות שליליות ב-12 החודשים האחרונים; ילין לפידות, פסגות ואקסלנס בולטים לחיוב

שיעור החשיפה לנכסים בחו"ל עמד בחודש שעבר על כ-30% מהיקף התיק, לעומת חשיפה של 34 מיליארד שקל, שהיוו כ-10% מתיק הפנסיה הצוברת ב-2008

בספטמבר וברבעון השלישי כולו נרשמה ירידה ממוצעת של כ-2% בקופות הגמל ■ הירידות החדות בשווקים מחקו רבעון חיובי יוצא דופן בגמל

אי.בי.אי והפניקס רשמו את הגידול היחסי הגבוה ביותר בהיקף הנכסים המנוהלים בששת החודשים הראשונים של 2015

המרוויחים הגדולים הם מגדל, כלל, עמיתים, מנורה והראל ■ בין קרנות הנאמנות שמאמינות בטבע: פסגות וילין לפידות ■ ויש גם מפסיד: בקרנות אלטשולר שחם העדיפו לעשות שורט על המניה

הנפילות ביוני הובילו את קופות הגמל וקרנות ההשתלמות לתשואה של מינוס 1.5% ברבעון ■ בית ההשקעות פסגות בולט בצמרת הדירוגים בקופות הגמל הגדולות והקטנות, וגם בקרנות ההשתלמות - והוא היחידי שהציג מעל 6% ב-12 החודשים האחרונים

ברבעון השני של 2015 צפויה תשואה שלילית שתנוע ברמות של החל ממינוס 0.5% ועד לרמות של מינוס 1.2% ואפילו 1.5% ■ לפי הערכות, התשואה במחצית הראשונה עדיין תהיה חיובית ותעמוד בממוצע על כ-3.5%

קופת גמל קטנה היא קופה שנכון לסוף 2012 היו בה עד 7,000 שקל ■ לכאורה, אין פטור ממס בעת מימוש קופות גמל, אבל באוצר החליטו לאפשר זאת למחזיקים בקופות קטנות, כדי לאפשר למחזיקי הקופה להימנע ממצב של תשלום דמי ניהול מופרזים

מגזין moneytime: אלטשולר שחם הוא המנצח הגדולשל דירוגי תשואות הגמל וההשתלמות - רושם בשני האפיקים את התוצאות הטובות ביותר בכל אחד מחתכי הזמן • לדירוג קרנות השתלמות

מה ההבדל בין קופת גמל לקרן פנסיה? לא כולם יודעים

יפרסם בקרוב כי קופות הגמל קבלו ציון ממוצע של 80 נקודות, וקרנות הפנסיה - 72 נקודות

פתיחת שנה חזקה לחוסכים לטווח ארוך: תשואות ממוצעות של עד 4.5% ברבעון הראשון ■ גם בסוף חודש מארס 2015 מובילים אלטשולר שחם וילין לפידות את הדירוג בגמל ובהשתלמות עם תשואות של יותר מ-9% ב-12 החודשים האחרונים

"כפל דמי הניהול" עמד על כ-0.17% מהנכסים שנוהלו בגופי החיסכון הפנסיוני המובילים ■ ההוצאות הישירות הגבוהות ביותר היו בתיקים של אקסלנס, מגדל וכלל ביטוח ■ מהצד השני בולט ילין לפידות, עם הוצאות מינוריות בהרבה ■ מדריך ומחשבון פנסיה

מדובר על חשבונות לא פעילים של עמיתים, שפתחו את הקופה לפני 2008, ולא בוצעו בהם הפקדות מחודש דצמבר 2011

רמות השיא בבורסות בארץ ובעולם הובילו לכך שהתשואה הרבעונית המסתמנת, מתקרבת לתשואה השנתית שנרשמה בכל שנת 2014 ■ ניר מורוז, ראש חטיבת ההשקעות בפסגות: "בשוקי המניות עדיין יש ערך"

דיור זה לא הכול: שר האוצר הנכנס יצטרך לטפל בכמה סוגיות דחופות בתחום הריבית ודמי הניהול בפנסיה, שטואטאו כבר כמה פעמים אל מתחת לשטיח ■ וגם: דוחות אקסלנס שופכים אור על המחירים הנהוגים בשוק קרנות הנאמנות