בנקים בארה"ב

בנק ג'יי. פי. מורגן החל לתבוע לקוחות שניצלו תקלה טכנית כדי לגנוב אלפי דולרים • המקרים התרחשו בסוף אוגוסט, אז הפכו לוויראליים סרטונים המתעדים אנשים חוגגים, לאחר שמשכו כמויות גדולות של כסף מהכספומטים של הבנק באמצעות צ'קים ללא כיסוי

הגיוס האחרון של חברת הפינטק התבצע בימי בועת ההייטק של 2021, לפי שווי של 4 מיליארד דולר, וכעת היא תגייס לפי 2 מיליארד דולר • הגיוס יתבצע בהובלת השותפה האסטרטגית פייסרב, חברת פינטק אמריקאית הנחשבת למפיצת התוכנה הגדולה ביותר לבנקים בארה"ב

דיסקונט ניו יורק (IDB Bank), שנחשב בארה"ב כבנק אזורי, צפוי למכור נתח מפעילותו לקרן ההשקעות הפרטיות גלטין פוינט, בעלת שליטה לשעבר בהפניקס • ככל שהעסקה תצא לפועל, היא מגלמת הנחה של כ-15% לשווי של דיסקונט ניו יורק

הבנק האמריקאי מהווה את ההחזקה השנייה בגודלה של ברקשייר האת'וויי, אחרי אפל • לאחר המכירה, ברקשייר עדיין מחזיקה ב-980.1 מיליון מניות של בנק אוף אמריקה • בשוק מנסים להעריך מה עומד מאחורי המהלך

אתמול בילה דיימון את היום בת"א במפגשים עם עובדי הבנק ועם לקוחות הבנק בארץ, ולאחר מכן נפגש עם יזמי הייטק בכירים, עם בכירי קרנות הון סיכון ועם ראשי מוסדות פיננסיים בישראל • הבוקר הוא הגיע לדבר עם עובדי מרכז החדשנות של ג'יי פי מורגן צ'ייס בהרצליה

הצעות חוק רפובליקניות טוענות שהגירעון, החוב הממשלתי והאינפלציה באשמת הפד ומדיניותו - ואמריקאים רבים שותפים לתחושות • מה למדו הבנקים המרכזיים מבנק אנגליה מלבד להדפיס שטרות, למה הוחרם בעבר כל הזהב בארה"ב, והבעיה האמיתית שצריכה להדאיג את אמריקה אבל איש לא מעז לדבר עליה

בנק לאומי דיווח לבורסה כי הוא צפוי לבצע הפחתה נוספת בשווי ההחזקות שלו בבנק האמריקאי וואלי • בבנק מעריכים כי ההפחתה תחתוך 30%-25% מהרווח הנקי ברבעון השני, אך עפ"י ההערכות הוא יעמוד על יותר ממיליארד שקל

יום המשקיעים הדגיש את הערך החבוי של הצינורות הפיננסיים של הבנק

העומד בראשו של ג'יי.פי מורגן, שהפך הודות לניווטו לבנק האמריקאי המוביל בשווי שוק ונכסים, ידוע גם כרואה השחורות של הענף • פעם אחר פעם הוא מזהיר מפני אינפלציה גבוהה, מיתון עולמי ואיומים גיאו–פוליטיים, וזוכה לאוזן קשבת מהמנהיגים הבכירים ביותר • כעת הוא רומז שהפרישה שלו תהיה מוקדמת מהצפוי, ומספק עוד תחזית שחורה לקינוח: "היערכו לתרחיש הגרוע ביותר"

ורנון היל, המייסד של בנק קומרס ומטרו בנק, שניהם הסתבכו בשל עבירות רגולטוריות, היה גם מי שעמד מאחורי בנק רפובליק פירסט שנפל

הבנקים האמריקאים ג'יי. פי מורגן, וולס פארגו וסיטיגרופ הציגו דוחות טובים מהצפוי לרבעון הראשון, אך התחזיות שלהם נחלשות

בחודש מרץ 2023 פרץ משבר חמור בבנק קטן שטלטל את ענף הבנקאות בארה"ב • משם החל אפקט דומינו שיצא מגבולות ארה"ב, והסתיים בקריסת קרדיט סוויס השוויצרי • התערבות הפד עצרה אז את השטף, אך החולשה בנדל"ן המסחרי עשויה לעורר אותו מחדש

החשש ממשבר נוסף בבנקים האזוריים בארה"ב, והורדת תחזית הדירוג לבנק וואלי נשיונל, הובילו לצניחה במניית הבנק אשר לאומי הוא המחזיק הגדול ביותר בה • שווי השוק של החזקות לאומי נמוך כעת בכ-600 מיליון שקל משוויין בספריו

הדפסת הכסף המסיבית מימי הקורונה הולידה את תוכנית בשם רוורס ריפו , והתאדות הכספים ממנה מעידה כי הנזילות בשווקים מתייבשת • אך בעוד הפד מנסה לצמצם באגרסיביות את הדפסת הכסף, הביקוש של ממשלה הפדרלית לאשראי לא נרגע • אחרי הכל, במערכת נותרו כספים רבים מימי ההדפסה העליזים של 2020–2022, והאינפלציה ממש לא תחת שליטה

הבנקים הגדולים בארה"ב עלולים לספוג עלייה חדה בדרישות ההון, עקב יישום כללי באזל 3 • ההשפעה תתבטא בירידה חדה בתשואות להון, בדיבידנדים וביכולת התחרות בבנקים האירופיים המובילים • מהי המשמעות לביצועי המניות, ואילו התאמות כדאי לעשות בתיקים?

ג'יי.פי מורגן ומורגן סטנלי פרסמו לאחרונה המלצת קנייה על אג"ח של ממשלת ארה"ב ל־5 שנים • אבל האם מה שטוב לענקים של אמריקה טוב גם למשקיע הישראלי הממוצע? המומחים חלוקים • וגם: האם אג"ח אמריקאיות עדיפות על המקבילה הישראלית?