קופות גמל

4 סיבות שמסבירות התהליך ורעיון להשבת העלות הנמוכה לעמיתים

ב-2009 התייקרו דמי הניהול ב-8% בלבד, לאחר שהתייקרו ב-44% ב-2007 וב-12% ב-2008 ■ בעקבות הרפורמה החוסכים נשארים עם פחות כסף בעת הפנסיה ■ "גלובס" בדק מי היקרנים ביותר בין הגופים הפעילים בשוק החיסכון לטווח ארוך ■ השוד הגדול / דעה - אלי ציפורי

השתלמות כללי ראשונה בין הגדולות, והשתלמות כללי ב' מוליכה בין הקטנות עם תשואה של 65.63% ■ במקום השני בדירוג קרן ההשתלמות למנהלים של כלל ביטוח

ועדת העבודה הרווחה והבריאות של הכנסת קיימה דיון נוסף על הסכומים הגבוהים שגובות חברות הביטוח, קופות הגמל וקרנות הפנסיה ■ זאת, בצל כוונת הח"כים כץ, שלי יחימוביץ' ואילן גילאון להמשיך במקביל להפחתה

במקום הראשון גפן, שרושמת תשואה מצטברת של 33.66%, ואחריה תמר עם תשואה של 31.75% ■ מקרב הקופות הגדולות, דש גמל במקום השלישי ■ את דירוג הקופות הקטנות מובילה אנליסט, עם גמל כללי ב' שרשמה תשואה של 69.43% ואנליסט גמל שהניבה 48.47%

כך עפ"י הצעת חוק של חברי הכנסת חיים כץ, שלי יחימוביץ' ואילן גילאון, שנועדה להגביל את דמי הניהול בחסכונות השונים ■ ההצעה מתייחסת לכל מכשיר חיסכון בנפרד ומפחיתה את התקרה המותרת לדמי הניהול

בסוף 2009 המערכת הבנקאית ייעצה לכ-114 אלף לקוחות המחזיקים בנכסים פנסיונים בהיקף של כ-18.7 מיליארד שקל, לגביהם ניתן ייעוץ

קרנות הפנסיה החדשות רשמו הישגים יפים מאוד ב-2009: נסיקה של 45% בהיקף הנכסים, גידול של 18% בהפקדות ועלייה של 16% בצבירה נטו ■ מבטחים החדשה של מנורה מחזיקה כ-39% משוק זה, כשהיא מקדימה את מגדל, כלל והראל, ומובילה גם בהפקדות ■ מה צופן העתיד לשוק הפנסיוני הצומח ביותר?

המסקנות של מרכז המחקר של הכנסת תואמות את בדיקת "גלובס" מלפני חודשיים בקרנות הפנסיה ירדו דמי הניהול ורובם מתחת לשיעור המרבי ■ העליות בדמי הניהול מיוחסות לרוב קופה"ג שנמכרו בשנים האחרונות על-ידי הבנקים, בין השנים 2009-2005

הפרויקט המלא - ב-MoneyTime, מגזין ההשקעות השנתי של "גלובס" הרואה אור היום ■ קופות גמל: אלטשולר ממשיך להוביל ■ פוליסות משתתפות ברווחים: מגדל גם הכי גדולה וגם מובילה בדירוג ■ קרנות פנסיה: הראל כובש את הפסגה ■ קרנות נאמנות: 5 כוכבים לאי.בי.אי ואקסלנס

הקופה הקטנה הטובה ביותר - אנליסט עם 94% ■ הקופה הגדולה הטובה ביותר בשלוש השנים האחרונות : תמר עם תשואה של כ-26%. אחריה בדירוג: גפן, דש ויסודות של אקסלנס ■ וגם: כל הטבלאות - דירוגי הקופות בשנה החולפת

ביהמ"ש הזמין את היועמ"ש וינשטיין להתייצב בדיון המאוחד ב-9 תביעות ייצוגיות בסך 6.5 מיליארד שקל שהוגשו נגד הבנקים, בדרישה להשיב את מיליארדי השקלים שקיבלו ממכירת הניהול בקופות הגמל ובקרנות הנאמנות

קופות הגמל הניבו הכנסות של כ-3.1 מיליון שקל מדמי ניהול בתשעת החודשים הראשונים של 2009

שניים מהשינויים התחוללו בחקיקה, ושלושה בהכרעות משפטיות ■ חוק חדש: אלמנת צה"ל זכאית להמשיך לקבל דמי תגמולים חודשיים גם אם נישאה בשנית ■ עבר בחקיקה: ביטול מס רווחי הון על רווחי קופות גמל לתגמולים

התשואה ב-12 החודשים האחרונים הסתכמה ב-28% ■ שיעור נכסי הסיכון ממשיך לעלות וחזר לרמתו מקיץ 2008 ■ העליות של 2009 החזירו את ההפסדים מהמשבר והותירו עודף קטן: התשואה מאז ינואר 2008 היא 5.24% ■ ירידה של 20% בהפקדות לקופות גמל אישיות

היקף הנכסים בקופות הנרכשות - כ-92 מיליון שקל ■ אלומות תמשיך לנהל את הקופות ■ תמורת הרכישה - מיליון שקל ■ הלמן אלדובי מנהלת נכון להיום כ-6.8 מיליארד שקל בקופות גמל