קרנות פנסיה

ביום ראשון תיכנס לתוקף הרפורמה, שתחייב את הבנקים להעביר מידע באופן שוטף • הלקוחות אף יוכלו לקבל מידע אודות רמת הסיכון בפיקדון ני"ע

החל משבוע הבא יוכלו עמיתים בקרנות הפנסיה לבחור בשני מסלולים חדשים, ללא הוצאות ישירות המשולמות למנהלים חיצוניים • מסלול אחד עוקב אחר מדדים וללא ניהול אקטיבי, והמסלול השני יכלול רק השקעות סחירות • מסלולים נוספים ייכנסו רק בשנת 2024

החשיפה לחו"ל הניבה תשואה חיובית לגופי החיסכון, כשאלטשולר שחם מציג תשואה חודשית של 3.5% בקרן השתלמות מנייתית • דני ירדני, סמנכ"ל ההשקעות באלטשולר שחם: "כל עוד אין ודאות לאן תלך הריבית, קשה לקבל החלטות השקעה מהותיות"

בורסת ת"א איבדה בחודש החולף 5%, אך על פי התחזית של בית ההשקעות מיטב קופות הגמל והמסלולים המנייתיים יסגרו את החודש עם תשואות חיוביות • מתחילת השנה התשואות עדיין עמוק בצד השלילי

שני עדכונים שייכנסו לתוקפם ב־1 בינואר צפויים להשפיע על גובה הקצבה הפנסיונית של הפורשים בכיוונים מנוגדים, בעיקר על נשים • גם לתשואות השליליות בקרנות הפנסיה השנה תהיה השפעה על ההחלטה של מי שהגיעו לגיל הפרישה, האם לעשות זאת בסוף 2022

המוסדיים אומנם הורידו חשיפה למניות ולשוקי חו"ל, אך העליות בוול סטריט משכו את תשואות החיסכון כלפי מעלה, והקטינו את ההפסדים מתחילת השנה • מור גמל, המצטיינת באוקטובר: "נתון האינפלציה בארה"ב היה חיובי אבל זה לא שמכאן נראה רק עליות"

הירידות בבורסות אילצו את חברות הביטוח לחפש אפיקים אלטרנטיביים שיניבו תשואות • ארז מגדלי, מנהל ההשקעות הראשי במגדל, מספר היכן טמונות ההזדמנויות בשוק הקונצרני, לאילו פרויקטים הוא מגדיל את היקף ההלוואות ומה הוא צופה לגבי האינפלציה והריבית

השנה האחרונה התאפיינה ברכבת הרים כלכלית בשוק ההון, שהשפיעה לרעה באופן טבעי גם על קרנות הפנסיה וההשתלמות • מצד אחד, ביצוע שינויים כאשר השוק בשפל עשוי לקבע את ההפסדים • עם זאת בחינה מדוקדקת של המוצר הפנסיוני או קרן ההשתלמות של החוסך - יכולה להביא דווקא למסקנות שונות, אומר שמוליק קטלר, סוכן פנסיוני ומנכ"ל סוכנות הביטוח "פתרונות עדיפים"

הציבור חזר להזרים כספים לקרנות הנאמנות המנוהלות, אם כי הכספיות הן עדיין אפיק הקרנות המועדף • גייסו 5.5 מיליארד שקל בחודש אוקטובר

בבית ההשקעות מיטב מעריכים כי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו באוקטובר 2022 תשואה ממוצעת של 1.5% • התשואה במסלול המנייתי צפויה לעמוד על 4.2%

מאות אם לא אלפי חוסכים מושכים מדי חודש כספי פנסיה ופיצויים, ופוגעים בקצבה הפנסיונית שלהם, פעמים רבות תוך תשלום מס של 35% • מנכ"ל איגוד בתי ההשקעות: "מדובר בעיקר בחוסכים הטוענים שהכסף דרוש להם לצורכי מחיה; זו פרצה שיש לסגור לאלתר"

למרות הירידות בשווקים, ההפקדות למסלולים המנייתים הוכפלו בתוך שנה • מומחים: "הציבור הבין כי מדובר בהשקעה לטווח ארוך, וככזו כדאי שתהיה במסלול כמה שיותר אגרסיבי" • ומה מומלץ למי שנמצא לפני פרישה ואיבד עשרות אלפי שקלים מתחילת השנה

קרנות הפנסיה בבריטניה מינפו הלוואות שנלקחו כדי לרכוש אג"ח שיבטיח תשלום קצבאות למקבלי פנסיה תקציבית • החדשות הטובות הן שבישראל המערכת הפנסיוניות שונה, כך שהסיכוי שתרחיש כזה יקרה כאן הוא אפסי • החדשות הרעות: כל הסיכון על החוסכים

קרנות הפנסיה וקופות הגמל הגדילו ברבעון השני את השקעותיהן במניות הנסחרות בחו"ל ב-3.2 מיליארד שקל, בעת שמדדי וול סטריט הציגו נפילות בעוצמה כפולה מאלו המקומיים • אלטשולר שחם הוביל את המגמה: רכש מניות בחו"ל בכ-10 מיליארד שקל במהלך הרבעון, בעוד שמגדל מימשה ב-5.5 מיליארד שקל

אם ומתי שמשהו ישתבש מאוד, בנקים מרכזיים צפויים להתערב • האם הם יכולים לעשות זאת בזמן שהם ממשיכים להיאבק באינפלציה?

האג"ח הממשלתיות של בריטניה צללו ב-24% בתוך מספר ימים והכניסו את קרנות הפנסיה המקומיות לצרה גדולה • רק החלטת הבנק המרכזי לרכוש אג"ח בהיקף של 65 מיליארד ליש"ט הצליחה להביא לייצוב השוק